Wet van 11 december 2024 tot wijziging van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en enige andere wetten in verband met de uitvoering van Verordening (EU) 2023/1113 betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van bepaalde cryptoactiva te voegen informatie en tot wijziging van Richtlijn (EU) 2015/849 (Uitvoeringswet verordening bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie)
Wij Willem-Alexander, bij de gratie Gods, Koning der Nederlanden, Prins van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.
Allen, die deze zullen zien of horen lezen, saluut! doen te weten:
Alzo Wij in overweging genomen hebben, dat het noodzakelijk is om regels te stellen ter uitvoering van Verordening (EU) 2023/1113 van het Europees Parlement en de Raad van 31 mei 2023 betreffende bij geldovermakingen en overdrachten van bepaalde cryptoactiva te voegen informatie en tot wijziging van Richtlijn (EU) 2015/849 (PbEU 2023, L 150);
Zo is het, dat Wij, de Afdeling advisering van de Raad van State gehoord, en met gemeen overleg der Staten-Generaal, hebben goedgevonden en verstaan, gelijk Wij goedvinden en verstaan bij deze:
ARTIKEL I
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme wordt gewijzigd als volgt:
A
Artikel 1, eerste lid, wordt gewijzigd als volgt:
- de betrekkingen tussen banken en andere financiële ondernemingen, banken onderling en andere financiële ondernemingen onderling, inclusief wanneer soortgelijke diensten door een correspondentinstelling aan een respondentinstelling worden verleend en met inbegrip van betrekkingen die zijn aangegaan voor effectentransacties of geldovermakingen, of betrekkingen die zijn aangegaan voor cryptoactivatransacties of overdrachten van cryptoactiva;
B
Artikel 1a wordt gewijzigd als volgt:
- aanbieders van cryptoactivadiensten;
- bijkantoren in Nederland van andere financiële ondernemingen als bedoeld onder a tot en met i en k, met zetel buiten Nederland.
C
In artikel 1b, eerste en tweede lid, wordt «onderdeel n» telkens vervangen door «onderdeel l».
D
Artikel 1d wordt gewijzigd als volgt:
E
In artikel 2e, eerste lid, wordt «artikel 1a, derde lid, onderdeel b of e» vervangen door «artikel 1a, derde lid, onderdeel b, e of k».
F
Artikel 3 wordt gewijzigd als volgt:
G
Artikel 8 wordt gewijzigd als volgt:
- bij beëindiging van de correspondentrelatie om redenen die verband houden met het witwassen van geld en terrorismefinanciering, het besluit gedocumenteerd wordt.
5.
In aanvulling op de cliëntenonderzoeksmaatregelen, bedoeld in artikel 3, dragen aanbieders van cryptoactivadiensten er bij overdrachten van cryptoactiva naar of vanuit een zelfgehost adres zorg voor dat:- zij beschikken over interne beleidsregels, procedures en controles om het risico op het witwassen van geld en terrorismefinanciering vast te stellen en te beoordelen;
- er risicobeperkende maatregelen worden getroffen die in verhouding staan tot de vastgestelde risico's. Daarbij gaat het om een of meer van de volgende risicobeperkende maatregelen:
- het nemen van risicogebaseerde maatregelen ter identificatie en ter verificatie van de identiteit van de initiator of de begunstigde van een overdracht naar of vanuit een zelfgehost adres, of van de uiteindelijke begunstigde eigenaar van de initiator of begunstigde, onder meer door een beroep te doen op derde partijen;
- het eisen van aanvullende informatie over de oorsprong en de bestemming van de overgemaakte cryptoactiva;
- het aanscherpen van de permanente monitoring van deze transacties;
- alle andere maatregelen om de risico's op het witwassen van geld en terrorismefinanciering evenals het risico op niet-uitvoering en ontduiking van gerichte financiële sancties en van gerichte financiële sancties in verband met de financiering van proliferatie te beperken en te beheersen.
H
In artikel 16, derde lid, wordt «onderdeel o» vervangen door «onderdeel m».
I
In artikel 22e, eerste lid, wordt «onderdeel n» vervangen door «onderdeel l».
J
Hoofdstuk 3A vervalt.
K
Artikel 29 wordt gewijzigd als volgt:
L
Artikel 30 wordt gewijzigd als volgt:
M
In artikel 33, eerste lid, wordt «artikel 8, derde tot en met zesde en achtste lid» vervangen door «artikel 8, derde, vierde, zesde, zevende en negende lid».
ARTIKEL II
In artikel 1, onder 2°, van de Wet op de economische delicten vervalt in de zinsnede met betrekking tot de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme «23b, 23e, 23g, 23h, 23i, 23j».
ARTIKEL III
De Sanctiewet 1977 wordt gewijzigd als volgt:
A
Artikel 10, tweede lid, wordt gewijzigd als volgt:
- aanbieders van cryptoactivadiensten waarop de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme van toepassing is.
B
In de artikelen 10b, eerste en tweede lid, en 10ba wordt «artikel 10, tweede lid, onder a tot en met m» vervangen door «artikel 10, tweede lid, onder a tot en met l».
ARTIKEL IV
ARTIKEL V
Deze wet treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip, dat voor de verschillende artikelen of onderdelen daarvan verschillend kan worden vastgesteld.
ARTIKEL VI
Deze wet wordt aangehaald als: Uitvoeringswet verordening bij geldovermakingen en overdrachten van cryptoactiva te voegen informatie.
